2024年5月 第15問
金融商品取引法によれば、金融商品取引業者等は、金融商品取引行為について、顧客（特定投資家を除く）の知識、経験、財産の状況および金融商品取引契約を締結する目的に照らして、投資者の保護に欠けるおそれがある不適当な勧誘を行ってはならないとされている。
正解：① 適切
❶ ポイント
金融商品取引法の適合性の原則を問う問題です。
❷ 考え方と解き方
適合性の原則は、顧客に合わない勧誘を禁じる決まりです。何に照らして不適当かを、問題文が正しく書いているかを見ます。
- 金融商品取引業者等は、顧客（特定投資家を除く）の知識、経験、財産の状況、契約を結ぶ目的に照らして、不適当な勧誘をして投資者の保護に欠けることがあってはなりません。
- 問題文は、これと同じなので、適切です。
❸ 覚えておくこと
- 適合性の原則（金融商品取引法）：特定投資家（プロ）を除く顧客に、投資者の保護に欠ける不適当な勧誘をしてはならない
- 不適当かどうかは、顧客の知識、経験、財産の状況、契約を結ぶ目的に照らして判断する
（テーマ・覚えること）
出典：日本FP協会 3級ファイナンシャル・プランニング技能検定学科試験 2024年5月 第15問