2025年5月 第1問｜FPの倫理と関連法規

正解：1 社会保険労務士の登録を受けていないＦＰが、年金の相談に来た顧客の求めに応じ、公的年金の裁定請求手続を代行して報酬を受け取った。

ポイント

FPができる業務とできない業務のうち、関連法規に照らして最も不適切な行為を選ぶ問題です。

考え方と解き方

選択肢ごとに、FPが行った内容が、一般的な説明や情報提供なのか、特定の資格の独占業務にあたる書類の作成や手続の代行なのかを見分けます。

1. 公的年金の裁定請求手続を代行することは、社会保険労務士の独占業務です。登録を受けていないFPが報酬を受け取って行うことはできません。
2. 1)は、この代行を行っているので、不適切です。したがって、最も不適切なのは 1 です。正しくは、年金の見込額の試算や制度の一般的な説明にとどめる、です。

ほかの選択肢

• 2 生命保険の一般的な活用方法の説明は、保険の募集にあたらないので、募集人の登録がなくてもできます。適切です。
• 3 景気動向や企業業績などの一般的な情報の提供は、個別の銘柄の助言ではないので、登録がなくてもできます。適切です。
• 4 具体的な相続税額を算出するのは税理士の業務ですが、算出を頼むために税理士を紹介することは、税務相談そのものではないので、登録がなくてもできます。適切です。

覚えておくこと

• 社会保険労務士の独占業務：報酬を得て、年金の裁定請求（受取りの手続き）書類の作成・提出を代行（社会保険労務士法）
• FPができる税務：一般的な税制の解説、仮定の数値例での計算、税理士の紹介
• 登録がなくてもできる投資業務：景気動向や企業業績などの一般的な情報の提供

（テーマ・覚えること）