2024年9月 第1問｜FPの倫理と関連法規

正解：4 顧客から資産運用に関するセミナーの講師を依頼されたＦＰのＤさんは、官公庁が作成した転載を禁止する旨の表示がない広報資料をインターネットで入手し、当該官公庁の許諾を得ることなく、セミナーのレジュメで出典を明記して使用した。

ポイント

職業倫理に照らして、最も適切なFPの行為を選ぶ問題です。

考え方と解き方

資料の利用は、著作権のルールを守れているかを見ます。ほかの選択肢は、顧客の利益、守秘義務、説明のしかたのどれかに反しています。

1. 官公庁が作成した広報資料は、転載を禁止する表示がなければ、許諾を得なくても、出典を明記して説明の材料に使えます。
2. 4)は、この条件を満たしてレジュメに使っているので、適切です。したがって、最も適切なのは 4 です。

ほかの選択肢

• 1 安定した投資先を求める顧客に、リスクの高い商品を強く勧めています。顧客の状況に合わない提案で、顧客の利益を優先していないので、不適切です。
• 2 要介護認定の情報を、顧客の同意を得ずに知人の会社に伝えています。守秘義務に反するので、不適切です。
• 3 顧客の理解度を考えず、専門用語を多用しています。顧客が理解できるように説明する義務を果たしていないので、不適切です。

覚えておくこと

• 職業倫理：顧客の利益を優先する。顧客の同意なく、顧客の情報を第三者に伝えない（守秘義務）
• 職業倫理：メリットだけでなくリスクや留意点も説明し、顧客の理解度に合わせた言葉で説明する
• 著作権：官公庁の広報資料は、転載を禁止する表示がなければ、説明の材料として出典を明記して許諾なしで転載できる

（テーマ・覚えること）